這一老套的犯罪手法，利用微信的傳播力，竟涉及全國(guó)多個(gè)地區(qū)1300余起案件，初步估計(jì)涉案金額約400余萬(wàn)元。
“10萬(wàn)元貸款不是夢(mèng)！”“超高額貸款，請(qǐng)加這個(gè)微信！各個(gè)銀行都行！”
市民戴先生一個(gè)微信群里日前忽然加入一個(gè)陌生人，這名陌生人隨后又拉進(jìn)了三個(gè)人，天天用這樣的信息刷屏。
他們真能辦理高額貸款嗎？
日前，上海公安機(jī)關(guān)經(jīng)過(guò)近2個(gè)月的縝密偵查，成功偵破“3.30”特大系列電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，揭開(kāi)微信群里刷屏“高額貸款”信息內(nèi)幕：這些人通過(guò)微信廣告引人上鉤后，以收取各類手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、中介費(fèi)為名實(shí)施詐騙，得手后就將被害人拉黑。
這一老套的犯罪手法，利用微信的傳播力，竟涉及全國(guó)多個(gè)地區(qū)1300余起案件，初步估計(jì)涉案金額約400余萬(wàn)元。目前警方已搗毀這一藏匿于山東聊城的虛假貸款詐騙犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人31名。
微信陌生人提供高額貸款被騙
今年3月30日，上海市公安局金山分局亭林派出所接到市民陳先生報(bào)案，稱其通過(guò)微信好友辦理貸款業(yè)務(wù)，結(jié)果被騙4000余元。陳先生告訴民警，今年1月初，有一個(gè)微信名為“dwj11**88”的人加他為好友，說(shuō)可以提供貸款業(yè)務(wù)。
3月25日，陳先生咨詢對(duì)方辦理貸款所需要的資料，對(duì)方讓陳先生將其身份證、銀行卡拍照發(fā)過(guò)去，并提供支付寶、淘寶賬戶和郵箱，并支付58元材料費(fèi)作為“審核額度費(fèi)用”。
陳先生按照對(duì)方要求辦理。次日，對(duì)方又告訴陳先生可以貸款6.5萬(wàn)元，但要支付7%的中介費(fèi)共4500元。陳先生又分兩次分別匯給對(duì)方4000元，剩余的500元約定事成之后再給對(duì)方。
錢(qián)款匯出一小時(shí)后，對(duì)方又聯(lián)系陳先生稱資料審核沒(méi)通過(guò)，“貸款額度太高，需要用公司的設(shè)備做一個(gè)人臉識(shí)別才可以提款”。兩天后，陳先生收到了對(duì)方寄過(guò)來(lái)的設(shè)備，可是按照步驟操作后，貸款依然不見(jiàn)蹤影，再次微信詢問(wèn)對(duì)方后也沒(méi)得到回復(fù)。此時(shí)，陳先生才意識(shí)到可能上當(dāng)，于是向警方報(bào)案。
涉及全國(guó)各地1300余起案件
警方接報(bào)后立即開(kāi)展偵查工作，經(jīng)過(guò)初步偵查，民警發(fā)現(xiàn)金山區(qū)朱涇鎮(zhèn)新農(nóng)地區(qū)以及上海市其他區(qū)在同一時(shí)間段內(nèi)發(fā)生多起同類型案件，分析后極可能系同一伙犯罪分子作案。警方立即成立“3.30”專案組，依托市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心開(kāi)展偵查工作。
通過(guò)回訪案件中的被害人以及調(diào)查走訪，偵查員發(fā)現(xiàn)該犯罪團(tuán)伙從2016年11月至2017年4月密集活動(dòng)，涉及全國(guó)多個(gè)地區(qū)1300余起案件，涉案總金額約400余萬(wàn)元，而犯罪團(tuán)伙成員極可能在山東聊城。
專案組隨即安排調(diào)查小組趕赴山東開(kāi)展調(diào)查。在山東警方的大力配合下，專案組查明位于山東聊城某寫(xiě)字樓一家公司的法人代表及其30名員工有重大作案嫌疑。
5月25日上午，專案組在山東聊城警方支持下，在山東聊城東昌府區(qū)的兩處窩點(diǎn)內(nèi)抓獲肖某、顏某、吳某等31名犯罪嫌疑人，并當(dāng)場(chǎng)繳獲涉案電腦硬盤(pán)3塊、贓款30余萬(wàn)元及大量賬本、公民個(gè)人信息，凍結(jié)涉案贓款72萬(wàn)元。
經(jīng)初步偵查，犯罪嫌疑人肖某交代了其自2016年11月以來(lái)，組織業(yè)務(wù)員以辦理貸款為名，通過(guò)虛構(gòu)信用材料，收取包裝費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、快遞POS機(jī)、平板電腦等手法先后騙取現(xiàn)金400余萬(wàn)元的犯罪事實(shí)。
目前，肖某等犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪已被金山分局依法刑事拘留，案件還在進(jìn)一步偵查之中。
網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買(mǎi)進(jìn)入微信群瘋狂吸粉
陳先生這樣的受害者是如何被犯罪嫌疑人盯上的？據(jù)肖某到案后交代，公司員工通過(guò)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買(mǎi)等方式，進(jìn)入各種微信群，在群里發(fā)布代辦信用卡和貸款的廣告，以此瘋狂吸粉。記者隨后在網(wǎng)上查詢發(fā)現(xiàn)，有不少提供加入各類微信群的有償服務(wù)。這些被稱為“帶群人”的人，通過(guò)軟件或其他方式，將騙子加入各類微信群瘋狂刷屏廣告，號(hào)稱“7天加滿5000粉絲”。
除了通過(guò)微信群四處尋找受害人，肖某還定制了一款A(yù)PP，整合十幾家銀行申領(lǐng)信用卡的通道和這些銀行及部分小貸公司的貸款通道，安裝在平板電腦或POS機(jī)中。一旦有客戶咨詢，公司員工會(huì)讓客戶提供身份證等一整套個(gè)人信息，然后在APP軟件中輸入客戶身份信息和想貸款的金額等，拍成小視頻給客戶讓客戶信任他們“專業(yè)”，隨后再以運(yùn)輸費(fèi)、代收費(fèi)等名目收取3000至5000元不等的費(fèi)用，再寄給客戶一個(gè)平板電腦或智能POS機(jī)。此后客戶再提出任何疑問(wèn)，一概不理。
“畫(huà)蛇添足”既是“煙霧彈”又是“考核方式”
既然詐騙已經(jīng)得手，肖某等人為何還要寄平板電腦或者智能POS機(jī)？據(jù)肖某的員工稱，他們每月的工資是“底薪+提成”，提成則是根據(jù)業(yè)務(wù)員“推銷”掉多少平板電腦或智能POS機(jī)來(lái)計(jì)算。
而肖某也稱，這樣做既方便計(jì)算員工提成和管理，也能給被害人制造“收取的費(fèi)用是用于購(gòu)買(mǎi)平板電腦或者智能POS機(jī)”的假象，試圖以此逃避法律制裁。不過(guò)竟調(diào)查，肖某等人寄出的平板電腦和智能POS機(jī)等物價(jià)格只有300余元。
警方表示，市民不要輕信網(wǎng)絡(luò)發(fā)布的貸款信息，凡是以中介費(fèi)、包裝費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)等各種名目事先收取費(fèi)用“基本就是詐騙”。
